AI asistent pro finance a pojišťovnictví
Odpovídám ze schválených podmínek a produktových listů — limity, výluky, postup při pojistné události — a citlivé nebo investiční případy předám člověku.
Typické problémy
Klienti dostávají nekonzistentní rady a regulace vyžaduje, aby každá odpověď šla dohledat ve schváleném dokumentu. Call centrum se topí v opakovaných dotazech k limitům a postupu hlášení.
- Různé odpovědi k limitům, výlukám a čekacím dobám podle operátora
- Klient volá bez připravených údajů — hovor se protahuje
- Investiční a stížnostní případy bez jasné eskalace
- Produktové listy se mění — web a PDF si neodpovídají
Co si vezmu na starost
- FAQ ke smlouvám a pojistným produktům s citací
- Limity, výluky a čekací doby z produktových listů
- Postup nahlášení události ze schválených materiálů
- Sběr údajů formulářem před hovorem nebo likvidací
- Ověření stavu smlouvy přes HTTP API (kde je k dispozici)
- Eskalace na specialistu nebo likvidátora s historií
Jaký výsledek očekávat
Odpovědi s citací do schváleného dokumentu — dohledatelně.
Běžné dotazy k podmínkám si klient vyřeší sám, bez fronty na lince.
Specialista dostane strukturované údaje a celou historii konverzace — ne volný popis.
Jak vypadá typická konverzace
Ověřím ve schválených dokumentech
Odpověď stavím na produktovém listu, VPP nebo FAQ — s citací. Nevymýšlím podmínky.
Ověřím v systému
Přes napojené API zkontroluji stav smlouvy nebo pojistného — pokud je napojení k dispozici.
Doplním strukturovaná data
Formulářem seberu údaje potřebné pro další krok: číslo smlouvy, datum události, kontakt.
Předám citlivé případy
Investice, stížnosti, sporné události nebo individuální slevy jdou specialistovi.
Konkrétní scénáře
„Co přesně kryje moje pojištění?“
Citace limitů a výluk z produktového listu. Pokud klient potřebuje detail ke konkrétní smlouvě, ověřím přes API nebo eskaluju s číslem smlouvy.
Nahlášení škodní události
Postup podle schváleného kontrolního seznamu (s citací) + formulář (datum, popis, fotodokumentace). Hlášení založím v systému přes API, nebo předám likvidátorovi.
Investiční dotaz nebo stížnost
Neposkytuji investiční poradenství. Okamžitě předám licencovanému specialistovi s celou historií konverzace.
„Jaký je stav mé žádosti?“
Po identifikaci ověřím stav ve vašem systému přes API a shrnu další krok. Citlivé detaily neposílám mimo schválený kanál.
Klient volá ohledně pojistné události
Klient telefonicky nahlásí škodní událost. Projdu s ním postup ze schváleného checklistu, seberu potřebné údaje nahlas a založím hlášení — citlivé nebo sporné případy rovnou předám specialistovi.
Klient volá z dovolené kvůli krytí v zahraničí
Klient v zahraničí potřebuje rychle vědět, co jeho pojištění kryje mimo ČR. Odpovím z aktuálních podmínek s citací a případně nasměruju na asistenční linku.
Jak to vypadá v praxi
Konkrétní ukázky konverzací s asistentem pro toto odvětví.
Odpovědi k specifikacím a podmínkám produktu s odkazem na schválené dokumenty.
Parametry produktu
Odpovědi k specifikacím a podmínkám produktu s odkazem na schválené dokumenty.
Provedení hlášení škody podle checklistu a sběr potřebných údajů.
Nahlášení pojistné události
Provedení hlášení škody podle checklistu a sběr potřebných údajů.
Ověření stavu žádosti nebo likvidace a shrnutí dalšího kroku.
Stav žádosti
Ověření stavu žádosti nebo likvidace a shrnutí dalšího kroku.
Orientace v nabídce produktů a základních rozdílech mezi nimi.
Přehled produktů
Orientace v nabídce produktů a základních rozdílech mezi nimi.
Vysvětlení podmínek spořicího produktu citací ze schválených materiálů.
Podmínky spoření
Vysvětlení podmínek spořicího produktu citací ze schválených materiálů.
Zjistí základní okolnosti škody a připraví předání specialistovi bez rozhodování o plnění.
Hlášení škody po telefonu
Zjistí základní okolnosti škody a připraví předání specialistovi bez rozhodování o plnění.
Parametry produktu
Odpovědi k specifikacím a podmínkám produktu s odkazem na schválené dokumenty.
Příklady napojení
Níže jsou příklady propojení podle možností vašich systémů. API nebo MCP nástroje nastavíte a přiřadíte asistentovi; znalostní zdroje a produktové feedy dodají podklady pro odpovědi.
Stav smlouvy, pojistné, platnost krytí, číslo smlouvy
Založení hlášení události, aktualizace stavu likvidace
Schválené odpovědi, eskalační matice, produktové výjimky
Údaje k události, kontakt, souhlas se zpracováním
Produktové listy, VPP a FAQ bez zastaralých PDF
Předání specialistovi nebo likvidátorovi s celou historií konverzace
Jaké znalosti dávají smysl
Regulace vyžaduje schválené zdroje. Oddělte „co říká produktový list“ (znalostní báze) od „co vidím u klienta“ (API). Investiční dotazy vždy předávejte člověku.
- VPP, produktové listy a schválené FAQ
- Postupy hlášení událostí a likvidace
- Limity, výluky a čekací doby per produkt
- Eskalační pravidla a postupy pro citlivé případy
Jak začít s vašimi podklady
Vyberte jeden častý typ dotazu a připravte schválené zdroje. Otestujte odpovědi na skutečných otázkách, nastavte předání člověku a teprve potom přidejte akce v propojených systémech.
Vyzkoušejte asistenta pro finance
Zadejte URL webu a během minut uvidíte, jak odpovídám — včetně citací do schválených materiálů.
